Trong phiên họp toàn thể tháng 6 tại Paris, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã xóa Algeria nằm trong danh sách xám, chưa đầy hai mươi tháng sau khi nước này bị đưa vào danh sách xám. đã thêm vào tháng 10 năm 2024. Xét rằng từ Maroc hủy niêm yết vào năm 2023 mất hai năm và Các tiểu vương quốc Ả Rập thống nhất vào năm 2024, gần bằng thời điểm đó, việc Algiers hoàn thành kế hoạch hành động FATF là rất đáng chú ý. Điều này chứng tỏ Algiers có thể thực hiện cải cách khi các tiêu chí cụ thể, mang tính kỹ thuật và gắn liền với chi phí kinh tế thực tế. Algeria không phải là không thể lay chuyển và Washington nên lưu ý vì điều này có thể báo hiệu những cơ hội rộng lớn hơn để phát triển quan hệ song phương.
FATF là cơ quan liên chính phủ đặt ra các tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT). Các quốc gia có những thiếu sót chiến lược cam kết khắc phục chúng sẽ bị giám sát chặt chẽ hơn, thường được gọi là danh sách xám. Việc nằm trong danh sách xám không phải là một hình thức trừng phạt mà có chức năng như một tín hiệu rủi ro đối với thị trường quốc tế. Các ngân hàng đang tăng cường thẩm định và trong một số trường hợp, có thể chọn chấm dứt hoàn toàn các mối quan hệ đại lý. Quỹ Tiền tệ Quốc tế cho năm 2021 học nhận thấy rằng dòng vốn vào giảm trung bình 7,6% tổng sản phẩm quốc nội khi một quốc gia nằm trong danh sách xám.
Áp lực thoát khỏi danh sách xám
Algeria được đưa vào danh sách xám lần thứ hai vào tháng 10 năm 2024. Lần đầu tiên nước này nằm trong danh sách xám hoàn thành năm 2016, sau 5 năm nỗ lực hoàn thành kế hoạch hành động. Việc quay trở lại danh sách xám diễn ra sau năm 2023 của anh ấy đánh giá lẫn nhau nhận thấy sự giám sát yếu kém và việc thực thi hạn chế trên phần lớn hệ thống tài chính, với những lỗ hổng trong giám sát dựa trên rủi ro, tính minh bạch về quyền sở hữu lợi ích, báo cáo giao dịch đáng ngờ, các biện pháp trừng phạt tài chính có chủ đích đối với hoạt động tài trợ khủng bố và giám sát các tổ chức phi lợi nhuận.
Algeria tổ chức cuộc tranh luận chính trị cấp cao sự cam kết để thu hẹp những khoảng cách này với FATF và cơ quan khu vực của nó, MENAFATF. Đến tháng 2 năm 2026, FATF xác định rằng Algeria đã hoàn thành phần lớn kế hoạch hành động của mình và chuyến thăm xác minh tại chỗ của lực lượng đặc nhiệm tới Algiers ở Tháng tư đã mở đường cho việc rút lui trong phiên họp toàn thể tháng Sáu. Công bố quyết định này, Chủ tịch FATF Elisa de Anda Madrazo nói cơ quan này đã đề cập đến Algeria “sau khi Algeria đạt được tiến bộ trong việc giám sát dựa trên rủi ro, quyền sở hữu có lợi và các biện pháp trừng phạt tài chính có mục tiêu”. Đây chính là những điểm yếu mà FATF đã xác định hai năm trước đó.
Những cải cách nhằm đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Algeria bao gồm các hạn chế về thanh khoản, sửa đổi luật pháp và thực thi các biện pháp kiểm soát. Luật tài chính của Algeria năm 2025 cấm thanh toán bằng tiền mặt cho các giao dịch bất động sản, hàng hóa xa xỉ và phí bảo hiểm, từ đó giải quyết các kênh không chính thức gây khó khăn cho việc giám sát. Bằng cách áp dụng Luật 25-10Quốc hội sửa đổi khuôn khổ chống rửa tiền năm 2005. Được xây dựng dựa trên Quy định 24-03 của Ngân hàng Algeria, chế độ sở hữu công sự đăng ký được ủy quyền tại Trung tâm Đăng ký Thương mại Quốc gia, đơn vị tình báo tài chính (CTRF) đã nhận thấy quyền hạn và phương tiện của mình gia cốvà ngân hàng trung ương đã hệ thống hóa các quy tắc thống nhất về nhận biết khách hàng của bạn thông qua Chỉ thị 04-2025.
Tại sao Algiers chuyển đi
Kể từ khi bắt đầu cuộc chiến tranh Nga ở Ukraine vào năm 2022, Algeria đã theo đuổi chính sách chiến lược để chuyển đổi năng lượng và thương mại thành quan hệ đối tác với các thủ đô châu Âu như Rome và Berlin. Khi Ủy ban Châu Âu được nhân đôi Sau khi FATF được niêm yết vào tháng 6 năm 2025, các ngân hàng châu Âu quản lý các giao dịch ở Algeria phải chịu sự thẩm định nâng cao. Điều này đã gây thêm xích mích cho mối quan hệ tài chính mà Algiers đang nỗ lực xây dựng và chi phí ngay lập tức.
Động lực chính trị cũng mạnh mẽ không kém. Trái ngược với những lời kêu gọi mơ hồ về cải cách quản trị, FATF đã cung cấp cho Algeria một loạt kết quả kỹ thuật được xác định. Vào thời điểm mà uy tín kinh tế thực sự đè nặng lên khu vực, Algiers đã coi việc chỉ định này như một vấn đề về địa vị và giao phó nỗ lực này với mức độ sở hữu cao.
Vụ việc FATF được cho là sẽ làm phức tạp thêm tầm nhìn mặc định của Washington về một Algeria mờ ám, chậm chạp và kiên định. Nhận thức bên ngoài về Algeria là không rõ ràng và không thể đoán trước được ngăn cản đầu tư nhiều như những xung đột cơ bản. Sau khi kiểm tra tại chỗ, một nhóm kỹ thuật gồm những người đánh giá ngang hàng đã xác nhận rằng những cải cách này là có thật và đã bắt đầu có hiệu quả. Phán quyết này đến từ bên ngoài Algeria. Đối với một quốc gia thường cho rằng mình chưa được công nhận đầy đủ, chứng nhận bên ngoài có giá trị rất lớn.
Khuyến nghị dành cho Washington
Mặc dù không phải tất cả các vấn đề liên quan đến mối quan hệ của họ với Algiers đều có thể được giải quyết một cách bình đẳng, nhưng Washington đang ở vị thế tốt để tận dụng những lợi ích gần đây về tính minh bạch tài chính của Algeria trong các cam kết song phương với nước này. Dưới đây là ba cơ hội cần ưu tiên.
Khởi động lại cuộc đối thoại chiến lược: Đối thoại chiến lược Mỹ-Algeria chưa được triệu tập kể từ tháng 10 năm 2023, một thất bại mà Washington có thể sửa chữa. Tổ chức vòng đối thoại thứ bảy tập trung vào hợp tác kinh tế sẽ là một cách thừa nhận sự loại trừ của Algeria và liên kết nó với một điều gì đó cụ thể.
Xây dựng quan hệ đối tác lâu dài để chống tài trợ bất hợp pháp: Washington nên hợp tác với Algiers để phát triển hợp tác có cấu trúc với CTRF trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố ở Bắc Phi và Sahel. Với mối đe dọa khủng bố ngày càng tăng từ Sahel, đơn vị tình báo tài chính Algeria có thể là một đối tác có giá trị với tầm nhìn và tầm nhìn về hoạt động tài trợ bất hợp pháp xuyên biên giới phía nam Algeria.
Áp dụng mô hình tham khảo: Sự can dự của Washington với Algiers thường thất bại khi bị ràng buộc bởi những yêu cầu chính trị rộng lớn. Như việc thoát khỏi danh sách xám của FATF cho thấy, một cách tiếp cận thay thế có thể là đặt ra các tiêu chí cụ thể, có thể đo lường được, được đánh giá dựa trên tiêu chuẩn bên ngoài chứ không phải bởi chính Washington, với chi phí và lợi ích được xác định. Một mô hình tham chiếu sẽ không phù hợp với tất cả các tệp. Nhưng ở những nơi đã tồn tại một tiêu chuẩn bên ngoài đáng tin cậy để đo lường tiến độ, thì các kết quả cụ thể, có giới hạn thời gian có nhiều khả năng tác động đến Algiers hơn là những yêu cầu chính trị không có giới hạn.
Một bước đi, không phải là vạch đích
Việc hủy bỏ niêm yết của Algeria xác nhận rằng việc thực hiện đã bắt đầu. Việc loại bỏ khỏi danh sách không chứng tỏ rằng văn hóa Algeria liên quan đến đàn áp đã thay đổi và vẫn cần phải thận trọng. Nhưng Washington nên tận dụng thời điểm này. Hủy niêm yết là cơ hội để xây dựng lại các mối quan hệ xung quanh hợp tác kinh tế và các tiêu chuẩn chung về liêm chính tài chính. Algiers không thể lay chuyển được. Câu hỏi đặt ra là liệu Washington có thể xác định các yêu cầu đủ chính xác và đủ giá trị để khiến phong trào này trở nên có giá trị đối với Algeria hay không.
Frank Talbot là thành viên cao cấp không thường trú trong chương trình Bắc Phi của Trung tâm Rafik Hariri và các chương trình Trung Đông của Hội đồng Đại Tây Dương. Trước đây, ông làm việc tại Bộ Ngoại giao hỗ trợ các sáng kiến ổn định ở Trung Đông và Bắc Phi.
Đọc thêm
Hình ảnh: Toàn cảnh cảng Algiers ở Algiers, Algeria, ngày 15 tháng 6 năm 2026. (Ảnh của Billel Bensalem/APP/NurPhoto)
