Tổng thống Donald Trump hôm thứ Ba đã ký một sắc lệnh hành pháp ra lệnh giám sát chặt chẽ hơn các hoạt động ngân hàng của những người không phải là công dân sống ở Hoa Kỳ. Lệnh này hạn chế hơn so với đề xuất trước đó của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, vốn yêu cầu các ngân hàng thu thập thông tin công dân của khách hàng, theo Reuters.
Động thái này là động thái mới nhất trong một loạt đề xuất từ chính quyền Trump được cho là đã gây chấn động ngành ngân hàng. Đầu năm nay, các quan chức đã đưa ra ý tưởng bắt buộc thu thập dữ liệu về quyền công dân, trong khi vào tháng 1 Tài sản kêu gọi các công ty thẻ tín dụng giới hạn lãi suất để giúp đối phó với chi phí sinh hoạt ngày càng tăng. Ông cũng cáo buộc các ngân hàng lớn ở Phố Wall phân biệt đối xử với những người bảo thủ, một cáo buộc mà các ngân hàng phủ nhận.
Nghị định được công bố hôm thứ Ba không yêu cầu các ngân hàng thu thập thông tin về quyền công dân của khách hàng. Tuy nhiên, nó chỉ đạo Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ cung cấp hướng dẫn cho các tổ chức tài chính về các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến trốn thuế tiền lương, sở hữu tài khoản ẩn, thanh toán tiền lương ngoài sổ sách, buôn bán lao động và sử dụng Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN) để mở tài khoản hoặc nhận tín dụng mà không có tư cách pháp lý được xác nhận tại Hoa Kỳ.
Theo một tờ thông tin được công bố bởi Nhà TrắngLệnh điều hành đã chỉ đạo Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ và các cơ quan quản lý tài chính khác “xem xét sửa đổi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng để tăng cường các yêu cầu của Chương trình Nhận dạng Khách hàng, bao gồm giải quyết các rủi ro mà thẻ nhận dạng lãnh sự nước ngoài gây ra cho hệ thống tài chính Hoa Kỳ.” Đạo luật Bảo mật Ngân hàng yêu cầu các ngân hàng giám sát hoạt động tội phạm tiềm ẩn và thực hiện hành động thích hợp.
Lệnh này cũng chỉ đạo Bộ trưởng Tài chính đưa ra thông báo chính thức tới “các tổ chức tài chính xác định các dấu hiệu cảnh báo và mô hình hoạt động đáng ngờ”.
Các nhà phân tích đã nói gì?
Theo một Reuters báo cáo, một giám đốc điều hành cấp cao của một ngân hàng lớn, giấu tên, cho biết lệnh sửa đổi cho thấy chính quyền đã tính đến những lo ngại của ngành và sẵn sàng điều chỉnh cách tiếp cận của mình. Các giám đốc điều hành ngành ngân hàng đã cảnh báo rằng việc buộc các tổ chức thu thập thông tin về quyền công dân hoặc tình trạng nhập cư của khách hàng sẽ vừa tốn kém vừa gây gián đoạn hoạt động.
Ed Mills, nhà phân tích chính sách của Raymond James ở Washington, cho biết: “Rõ ràng chính quyền muốn kiểm soát nhiều hơn về nhập cư, nhưng các cơ quan quản lý ngân hàng luôn muốn có càng nhiều giao dịch tài chính càng tốt được thực hiện thông qua các hệ thống tài chính truyền thống”. Ông nói thêm: “Điều đó sẽ khiến nhiều người không thể tiếp cận hệ thống tài chính, điều này có thể tạo ra an ninh quốc gia.” »
Theo một Reuters báo cáo, các ngân hàng cho biết việc xác minh tình trạng nhập cư và quyền công dân của tất cả khách hàng hiện tại sẽ cực kỳ tốn kém và thực tế là không thực tế. Các nhóm ngành đã cảnh báo rằng yêu cầu như vậy có thể khiến hàng triệu khách hàng mất khả năng tiếp cận các dịch vụ ngân hàng và hạn chế khả năng tiếp cận tài chính của nhiều người trên thế giới. HOA KỲ.
Nghị định mới nhất liệt kê một số cảnh báo tiềm ẩn mà các ngân hàng nên theo dõi, bao gồm các tài khoản được đăng ký với các công ty vỏ bọc, việc sử dụng các nền tảng thanh toán nhất định để che giấu việc thanh toán tiền lương và rút tiền mặt nhiều lần. Nó cũng yêu cầu các ngân hàng báo cáo việc sử dụng Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN) khi chúng không đi kèm với số Quản lý An sinh xã hội hoặc thị thực làm việc hợp lệ.
Nhà Trắng cũng đề cập rằng Bộ Tài chính Hoa Kỳ và các cơ quan quản lý tài chính nên xem xét sửa đổi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng để giúp các ngân hàng lấy thông tin khách hàng dễ dàng hơn, lưu ý rằng các giấy tờ tùy thân do lãnh sự quán nước ngoài cấp có thể tiềm ẩn rủi ro.
(Có sự đóng góp của cơ quan)
